• Пн. Янв 17th, 2022

Новости экономики и финансов.

Курсы валют, ситуация на биржах, акции, котировки, аналитика. Ситуация с пенсиями, зарплатами, кредитами и вкладами. Развитие малого и среднего бизнеса. Рынок сырья.

Участники рынка заявили о росте доли ипотечного платежа до 18,6% за три месяца

Автор:admin

Янв 10, 2022

С учетом роста цен и ставок средний ежемесячный платеж по ипотеке на вторичное жилье для россиян, берущих кредит на покупку недвижимости, вырос за октябрь–декабрь 2021 года на 18,6%, в том числе из-за роста ипотечных ставок с 8,7% в октябре до 9,9% в январе 2022 года. Соответствующие подсчеты сделали для «Известий» эксперты федеральной компании «Этажи» в понедельник, 10 декабря.

Специалисты рассчитали, как изменилась сумма платежа ипотеки сроком на 20 лет при первоначальном взносе 15% за прошедший год.

За прошедший год размер ипотечного платежа вырос на 38,4% с 14 587 рублей в январе 2021 года, когда ставка по ипотеке была 8,2%, до 20 188 рублей в январе 2022-го, когда она достигла 9,9%. Относительно июня прошлого года сумма платежа стала больше на 29,1% — тогда ипотечная ставка на вторичку составляла 8,5%.

Увеличение размера ежемесячного платежа, связанного с изменением ставок по кредиту за прошлый год, составило, без учета динамики роста средней стоимости квадратного метра, 13%, в том числе с октября 2021 года — 9%.

Эксперты компании «Этажи» составили рейтинг из городов, где ежемесячный платеж за кредит на покупку жилья на вторичке, с учетом динамики средней цены квадратного метра за последние три месяца, вырос значительнее всего. Стоимость ипотечных займов исследовали в 190 городах России. Для расчета была взята средняя стоимость квадратного метра в городах-миллионниках, квартира площадью 30 кв. м, срок кредита — 20 лет, первоначальный взнос 15%, ставка в октябре 2021 года — 8,7%, в январе 2022-го — 9,9%.

Выяснилось, что средний уровень прироста ежемесячного платежа для всех городов России составил 18,6%. Значительнее всего ежемесячный платеж с октября вырос в Краснодаре — на 27,6%, с 17 788 рублей до 21810 рублей. На втором месте Ростов-на-Дону — на 26%, здесь платеж повысился с 17569 рублей до 21 515 рублей. На третьем — Самара, где сумма платежа по ипотеке выросла на 23%, с 16 858 рублей до 20 059 рублей.

Далее следуют: Волгоград и Казань (+22%), Челябинск (21%), Санкт-Петербург (+20%), Новосибирск (+19%), Пермь (+18%), Красноярск и Омск (+17%), Екатеринбург, Москва и Уфа (по +16%) и Нижний Новгород (+14%).

Говоря о новостройках, больше всего ежемесячный платеж по ипотеке вырос в октябре прошлого года — на 6,6% и в январе 2022 года — на 6,9%. В среднем за последние три месяца ушедшего года сумма ежемесячного платежа по ипотеке стала выше на 2955 рублей относительно января того же года и на 1052 рубля — относительно октября.

Речь идет о покупке квартир площадью 30 кв. м, с учетом динамики роста средней цены и первоначальном взносе 15%. Динамика роста платедей выросла в следующих городах-миллионниках: Краснодар (+14% с 13 284 рублей до 14 881 рубля), Самара (+12,4% с 11 623 рублей до 12 824 рублей), Волгоград (+11,6% с 11 698 рублей до 12 879 рублей).

Далее следуют: Челябинск (+11,5%), Ростов-на-Дону (+10,3%), Москва (+8,7%), Казань (+8,1%), Уфа (+7,7%), Санкт-Петербург и Екатеринбурге (+7,6%), Нижний Новгород (+7,2%), Омск (+6,8%), Пермь (6,7%), Красноярск (+3,9%) и Новосибирск (+3,8%).

Татьяна Решетникова, заместитель руководителя ипотечного департамента компании «Этажи», рассказала «Известиям», что с учетом растущей разницы в процентных ставках снижающийся спрос на рынке новостроек в первом полугодии этого года поддержат те, кто решит переориентироваться с покупки вторичного жилья на первичное из-за более доступных ипотечных кредитов. Поэтому какого-то резкого снижения спроса в этих условиях мы не ожидаем, подчеркнула она.

По ее словам, на рынке вторички ситуация чуть сложнее, ипотечные ставки растут, а следовательно, спрос будет снижаться. Уровень его падения будет зависеть от того, насколько собственники готовы снижать цену при продаже своих объектов. Дальнейшее повышение цен и ипотечных ставок приведет к тому, что для части населения готовое жилье будет недоступно в ипотеку, посетовала она.

Решетникова отметила, что, как показывает опыт, критичным для рынка является уровень ипотечных ставок более 14%.

Иван Веденисов, генеральный директор платформы залогового кредитования Online-Ipoteka, сообщил «Известиям», что повышение ставок по ипотеке не стало с сюрпризом для рынка уже в декабре прошлого года, и больше всего подорожали предложения с первоначальным взносом менее 30%: сейчас ставки по таким кредитам у некоторых игроков превышают 11% годовых.

«Мы ожидаем, что концу I квартала средневзвешенная ставка по ипотеке превысит психологический порог в 10% годовых: рынок возвращается к двузначным ценникам. Таким образом игроки реагируют на декабрьское повышение ключевой ставки ЦБ РФ — это основной фактор удорожания ипотечных кредитов», — считает он.

Дальнейшая динамика ставок для таких кредитов будет зависеть, по его словам, от политики ЦБ в части ключевой ставки и ряда других факторов, но в первом полугодии отката назад ожидать не стоит. Веденисов выразил мнение, что удорожание ипотеки отразится на структуре спроса, который может снизиться в пределах 10%, особенно в части рыночных программ.

Ранее в этот же день в ВТБ сообщили, что с 11 января банк повысит ставки по ипотеке на строящееся и готовое жилье на 1 процентный пункт (п.п.). Минимальная ставка по обеим программам этой кредитной организации достигнет 10,3%.

В «Росбанке» рассказали «Известиям», что повысили ипотечные ставки с 10 января 2022 года, в Абсолют Банке — в ноябре прошлого года, а в Газпромбанке — в декабре. Еще в ряде банков не исключили повышения ставок, в других заявили — что пока не повышали их.

По словам доцента РЭУ им. Г.В. Плеханова Дениса Домащенко, более высокие ставки «охладят пыл не совсем благонадежных заемщиков», снизив общий уровень банковского кредитного риска.

Источник

Добавить комментарий